Biztonság üzleti vészhe­ly­zet­ben a vészhe­ly­ze­ti készlettel

Mit tegyünk, ha a főnök várat­la­nul hiány­zik, és nincs bepakol­va a vészc­so­mag? A döntés­ho­zók távol­lé­té­ben a felkés­zü­let­len alkal­ma­zot­ta­kra gyakran több felelős­ség és feladat hárul, mint amenny­it el tudnak visel­ni. Vészhe­ly­ze­ti terve­zés nélkül a cégeket akár rövid távol­lét végén is veszé­ly­be sodor­hat­ja a főnök távolléte.

Felkés­zü­let­len vállal­ko­zói halál mint legross­zabb forgatókönyv

Először egy példá­val szemlél­tet­jük a problémát:

Apa és fia partnerek egy tanác­sa­dó cégben. Sok évvel ezelőtt a társasá­gi szerző­dés­ben már kikötöt­ték, hogy az apa halála esetén az összes fennma­ra­dó részvé­ny a fiúra száll.

Az apa úgy véli, jól rendez­te az öröksé­gét. Ezért elsősor­ban azt szeret­né, ha a felesé­ge akkor is el lenne látva, amikor ő már nem lesz mellet­te. Másodszor is összehá­z­a­sod­nak. A vállal­ko­zó fiával nem olyan jó a kapcsolata.

A végren­de­let­ben tehát a céget a felesé­gé­re ruház­za át.

Aztán évekkel később, amikor az idős ember meghal, a káosz tökéle­tes. A fiú és a mosto­haanya ugyanis bírósá­gi csatá­ro­zás­ra készül­nek a céges örökség miatt.”

Háttér: Németor­szág­ban a társasá­gi jog elsőbbsé­get élvez az (!) öröklé­si joggal szemben. A vezeté­si tanác­sa­dó eseté­ben egyszerűen elfelej­tet­ték össze­h­an­gol­ni a végren­de­le­tet és az alapí­tó okiratot.

A szaks­zerűen összeál­lí­tott vészhe­ly­ze­ti készlet nem csak az idősebb vállal­ko­zók számá­ra fontos eszköz. Sokkal inkább straté­giai feladat­ként minden egyéni vállal­ko­zó (folyama­tos) gazdál­ko­dá­sá­nak részét kell képeznie.

És ez telje­sen függet­len a vállal­ko­zó vagy a válla­lat tulaj­do­no­sá­nak korától.

Mi törté­nik, ha egyik napról a másik­ra súlyos beteg­s­ég vagy halále­set miatt a válla­lat és a család súlyos dönté­sek elé kerül?

Az üzleti vészhe­ly­zet kelle­met­len téma, de szüksé­ges minden olyan főnök számá­ra, aki komoly­an veszi a vállal­ko­zá­sát. A jövőről való gondo­sko­dás kötele­ző feladat? mondja Nils Koerber, a brémai KERN örökös­ödé­si szakértő­je és a BDU tagja.

A gyakor­lat azt mutat­ja: Egyes üzlete­ket még akkor sem lehet kinyit­ni reggel, amikor a főnök nincs otthon.

Akkor válik súlyos­sá, ha a tulaj­do­nos nem von be senkit a vállal­ko­zás irányí­tá­sá­ba. Ilyen­kor a család általá­ban leküzdhetet­len munka­hegy előtt áll. Gyakran a hiány­zó meghat­al­ma­zá­sok, végren­de­le­tek, számlaelé­ré­sek még minden döntést blokkolnak.

Csak türelem­mel és reális, kb. 3 hónapos várako­zá­si idővel lehet várni a hivat­alos halot­ti bizonyít­vá­nyt és az örökséget.

Ideális esetben a bank a szemé­lyes kapcso­la­tok miatt segít. Ez lehet, hogy így lesz, de az is lehet, hogy nem, és akkor a dolgok nagyon szorulnak.

A második szintű vezetés, még akkor is, ha egy vállalat­nak csak 10 alkal­ma­zott­ja van, az első konkrét intéz­ke­dés annak bizto­sí­tá­sá­ra, hogy egy opera­tív szerve­zet vészhe­ly­zet­ben ne akadjon meg.

Minde­ne­kelőtt minden vállalat­nak mindig fel kell készül­nie a vezető hirtel­en elvesztésére.

Egyet­len vészhe­ly­ze­ti terv sem működik azonban önmagá­ban, tájékoz­ta­tás és felkés­zülés nélkül.

Bárki­nek, akinek be kell lépnie a résbe, minden szüksé­ges infor­má­cióra szüksé­ge van. A szakértők ezért azt tanác­sol­ják, hogy minden fontos dokumen­tu­mot és infor­má­ciót egy mappá­ba (még korszerűbb: CD-re) gyűjtsön.

Fontos megkü­lön­böz­tet­ni három fő kategóriát a vállala­ti vészhe­ly­ze­ti készletben:

1. Jogi, pénzü­gyi és vállala­ti alapít­vá­n­yok, pontos utasí­tá­sok­kal, meghat­al­ma­zá­sok­kal vagy bizal­mas információkkal.
2. Emellett készít­sen áttek­in­tő tervet a válla­lat legfon­tosabb munkaf­oly­ama­tairól. Ki miért felelős? Ki helyet­te­sí­thet kit vészhelyzetben?
3. Egy másik iránya­dó kérdés lehet­ne: Mi törté­nik vagy nem törté­nik a vállal­ko­zás­om­ban, ha egy hétig, egy hónapig, egy egész évig távol vagyok, vagy akár meg is halok?

Az alábbi üzleti tartal­ma­knak minden vészhe­ly­ze­ti készlet­ben szere­pel­ni­ük kell:

• A vészhe­ly­ze­ti terv. Magának az előké­s­zí­tő­nek áttek­in­tés­nek tekin­the­tő. Ez a jelen­le­gi helyzet átfogó elemzé­se és az alapja annak, hogy a szakjo­gás­zok­kal és az adótanác­sa­dó­val megvi­tas­sák az üzleti és magán­jel­le­gű megáll­a­po­dá­sok részleteit.
• A magán­mérleg. Az összes eszköz áttek­in­té­sé­re szolgál nettó­sí­tott formá­ban. Ugyan­ak­kor jó struk­túra az örökölt alloká­ciók felosz­tá­sá­ra is.
• Ezt a mérle­get 2 évente frissí­te­ni kell. Hiszen az ingat­la­nok értéke, a cégek értékelé­se vagy egyéb befek­te­té­sek változnak.
• Vagyon­ke­zelé­si terv. A vállal­ko­zó saját átlát­ha­tósá­gát szolgál­ja. Csak így tudja a vállal­ko­zó, hogy magáns­ze­mé­ly­ként mennyi vagyon áll tényle­ge­sen rendel­ke­zés­re az időre, vagy milyen kiadá­sok merül­nek fel hosszú évek alatt. Néha ez fájdal­mas megszo­rí­tá­so­kat is jelen­thet, mert kiderül, hogy a koráb­ban elfoglalt nagy vagyon már nem gazdasá­gos a jövőre nézve.
• A Adóter­ve­zés. Magán és üzleti életben. Az idő itt fontos ténye­ző. Minél hamar­abb van tisztán­lá­tás, annál hamar­abb lehet csele­ked­ni a jövőre vonat­ko­zó jogi határi­dők­kel analóg módon.
• A vészhe­ly­ze­ti terv. Egy struk­turált terv, amely minden tényt és adatot tartal­maz a vészhe­ly­zet első napja­inak és hetei­nek megszervezéséhez.
• Meghat­al­ma­zás. Nils Koerber öröklé­si szakértő különö­sen ajánlja: ? Beszél­jen minden érintett személ­lyel ideje­korán a meghat­al­ma­zás átadá­sá­nak gondo­la­tá­ról. Semmi sem rosszabb, mint amikor a jól átgon­dolt meghat­al­ma­zá­si rendel­ke­zé­se­ket vészhe­ly­zet­ben elutasítják.
• Banki meghat­al­ma­zá­sok. Meg kell jegyez­ni, hogy mindig az adott bank erede­ti dokumen­tu­mai kerül­nek felhaszná­lás­ra, és nem általá­nos megfo­gal­ma­zá­sok. Ez a bank számá­ra jogbi­z­ony­tal­an­sá­got eredményezhet.
• Jelsza­vak és/vagy egy kulcs­fon­tos­sá­gú könyvtár.
• A társadal­mi szerződés.
• Esetleg egy tanác­sa­dó testü­let, amely már jóval az X. nap előtt megkezdte munká­ját, és egyéni­leg meghat­al­ma­zá­sok­kal is fel lehet szerelni.
• Az összes magán- és üzleti bizto­sí­tás áttekintése.

A követ­ke­ző témák inkább magánjellegűek:

• A végren­de­let. Ideális esetben az összes érintett bevon­á­sá­val még életük során.
• Sürgős­sé­gi orvosi ellátás­ra vonat­ko­zó élő végrendelet.
• Magán­körül­mé­nyek­re vonat­ko­zó gondo­zá­si és/vagy elővi­gyá­z­a­to­s­sá­gi meghatalmazás.
• Kiskorú gyerme­kek eseté­ben a felügye­le­ti jogról szóló nyilatkozat.
• Temeté­si rende­let. Örömmel terje­del­mes és részletes.
• Válasz­t­ha­tó: Szemé­lyes üzene­tek vagy levél a rokonoknak.

Gyűjtsön össze egy mappá­ba mindent, ami a vállal­ko­zás és a család számá­ra is fontos.

Továb­bá a legjobb, ha az X. napot egyszer eljáts­szák a vállala­ton belül, vészhe­ly­ze­ti gyakor­lat­ként. Ez feltár­ja a nyitott réseket, és biztonsá­got teremt minden érintett számára. 

Egy harma­dik fél vélemé­nye segít a világos tervek kidol­go­zá­sá­ban. Ennek oka, hogy kívül­ről, az össze­fonó­dás­ok­tól és érzel­mek­től elvon­at­koz­tat­va, kívül­ről szemlé­li a válla­lat és a család helyze­tét. Ráadá­sul így olyan vészhe­ly­ze­ti terve­ket lehet készí­te­ni, amely­ek akkor is kitar­t­anak, ha a legross­zab­bra fordul a helyzet.

A profess­zioná­lis sürgős­sé­gi ügy kelle­mes mellék­ha­tá­sa, hogy a bankkal folyta­tott minősí­té­si megbes­zé­lé­sen a sürgős­sé­gi ügy bemuta­tá­sa jobb minősí­tést eredmé­nyez. Ez azt is jelen­ti, hogy vonzóbb kamato­kat kaphat.

A hiány­zó vészc­so­mag mellett más dolgo­kat is figyel­em­be kell venni a sikeres generá­ció­vál­tás érdeké­ben. A oldalon ez a webiná­ri­um megmu­tat­ja neked A KERN alapí­tó­ja, Nils Koerbermely hibákat kell mindená­ron elkerülniük. 

Kép: ©mipan / Fotolia.com

A szerzőről:

Nils Koerber a brémai KERN - Die Nachfolge­spezialisten társa­lapí­tó­ja és tulaj­do­no­sa. Sokéves tapasz­talat­tal rendel­ke­ző gyakor­ló szakem­ber a csalá­di vállal­ko­zá­sok cégutód­lá­sá­nak minden kérdé­sé­ben. Szako­sodott a közép­váll­al­ko­zá­sok vállal­ate­la­dá­sá­ra és a csalá­di vállal­ko­zá­sok generációváltására.

Tippek a továb­bi olvasáshoz:

A KERN tanul­má­nya a vállala­ti utódlás­ról Németor­szág­ban 2020: az utódok akut hiánya veszé­lyez­te­ti a csalá­di vállalkozásokat

Orszá­gos felmé­rés: A vállala­ti utódok hiánya veszé­lyez­te­ti a csalá­di vállalkozásokat

KfW - Elemzés: a kkv-knál égető kérdés a vállala­ti utódlás

A vállal­ko­zói akarat, mint a vészc­so­mag kulcsa

Miről ismeri fel a jó hírű üzletérté­ke­sí­té­si tanácsadót?

Ingyenes webiná­ri­um­ok az üzleti utódlásról

5 fontos trend az üzleti utódlás­ban 2019-ben